DB-RJ01《顶邦商业银行模拟教学软件》
一、系统开发的背景
自我国加入WTO后，越来越多的外资、独资和合资法人银行也逐渐入驻中国。市场环境和客户需求的变化，给银行业带来的竞争及机遇与日俱增，现代商业银行业务日趋复杂。与此同时，我国高校金融类学科也得到了蓬勃发展，对银行类人才的需求增大，对高校毕业生的专业知识和实际操作能力的要求显著提高。但是，由于商业银行业务具有极强的保密性、特殊性，金融、银行专业的学生很难有实践的机会，接触不到实际的核心业务，对业务流程一知半解，书面理论知识丰富，但实践动手操作能力薄弱。这样的现实情况不仅影响学生的就业，更影响学生的学习积极性。同时，与学校的人才培养目标背道而驰。为了逐步改善这种状况，高校需要通过建立网络实验室，配置专业的商业银行模拟教学软件,来培养出掌握扎实的理论知识，且同时具备实际动手能力、分析能力的综合性金融人才。
二、系统能实现的目标和功能
《顶邦商业银行模拟教学软件》完全按照商业银行会计核算方法开发而成的。在设计思想与需求获取方面，我们更注重核心业务、实际操作规程，让学生在一个几近真实的商业银行模拟环境中练习所学金融理论和操作技能。系统设计开发充分体现商业银行的综合柜员制，模拟银行的个人业务、对公业务、网上银行业务，模仿银行组织结构(总行由若干分行构成，分行由若干支行组成)。由教师建立一个模拟的商业银行实验项目，并为该实验项目配置实验环境，设置实验参数，统一控制实验进程。学生在教师搭建的商业银行实验环境中，通过扮演综合角色、柜员角色来开展各项个人业务（存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务）、对公业务（存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务）。在学生开始实验操作之前，首先由扮演综合角色的学生进行实验准备工作，然后由扮演柜员角色的学生，添加个人客户或企业客户，并向银行提交相关的个人业务或对公业务办理申请，由一般柜员或综合柜员相互协作受理各项业务。通过软件操作，不仅深化学生对银行金融理论的理解，而且加快掌握银行系统操作技能，让学生体验真正的商业银行业务流程。
另一方面，为了加强学生对商业银行网上银行业务的了解，我们在参照、归纳商业银行主要受理、承办的网上业务之后，经过研究分析开发出“顶邦网上银行系统”。由个人网上业务、企业网上业务、银行后台系统三部分组成，学生经过注册成为合法的个人客户或企业客户，登录系统，演练相应的个人版网上银行和企业版网上银行业务，使学生逐步熟悉网上银行业务的实际操作和后台管理流程。
以Flash、3D等多媒体动画表现形式，逼真的显示商业银行的实际业务办理过程，有效增加软件的趣味性。使学生在掌握理论知识的同时熟悉银行业务的实际操作过程，改变其知识结构，培养商业银行真正需要的实用性人才，增强学生的社会就业竞争力。系统内含全面的商业银行知识库，涉及了大量新的业务知识和法律规定，收录商业银行的基本业务知识，允许教师扩容系统知识库。强大的案例管理功能，支持教师新建、上传、编辑案例数据，设置案例分析重点、顺序、答案提示，训练学生分析解决问题的能力。
三、系统模块组成
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管理 员端 系统 |
软件介绍 | 通过用文字描述软件特点、主要功能、优势等，帮助系统管理员尽快熟悉软件使用环境，把握软件整体架构，了解软件设计思想。为更好地管理、维护软件提供支持。 | |
| 教师管理 | 教师登陆帐号均由管理员建立，管理员可以添加、修改及删除教师帐号，重置教师登录密码。 | ||
| 个人资料管理 | 查看、修改系统管理员资料。 | ||
| 教学查看 | 系统管理员拥有最高权限，他可以实时监控、编辑教师以及实验班级信息。系统管理员在该模块，将可看到所有的实验班级基础信息，以及实验班级所属教师的资料。不仅包括现在系统正在实验的班级和老师信息，还能查看相关的历史数据。 | ||
| 系统还原 | 该模块是《顶邦商业银行模拟教学软件》系统的数据备份与恢复接口，为系统数据的安全性提供了可靠的保障。 | ||
| 在线帮助 | 链接至“顶邦商业银行模拟教学软件→管理员端”在线帮助。 | ||
| 教师端系统 | 用户管理 | 包括实验班级管理、学生管理、注册学生帐号审核等。 | |
| 实验管理 | 包括实验环境设置（银行设置、货币类别、货币面值、人民币存款利率、人民币贷款利率、外汇存款利率、外汇贷款利率、国债利率、外汇汇率、住房公积金、个人利息税率、事件发生率）、学生角色分配、实验控制、会计科目表、银行会计科目、业务代码等。 | ||
| 考核管理 | 包括学生实验查看、学生实验得分等。 | ||
| 案例管理 | 包括案例理论类型、理论管理、章节管理、案例管理、参数配置、实验管理、成绩管理、帮助等。 | ||
| 知识库管理 | 知识库涉及了大量新的商业银行业务知识和法律规定，收录商业银行的基本业务知识。同时，教师可根据实际情况扩容系统知识库。 | ||
| 公告管理 | 公告管理，是一个公共信息发布平台，教师可以将一些通知或公共信息统一发布，高效、方便、快捷。公告发布后，在“学生端系统”主页的通知栏内显示。 | ||
| 个人信息 | 教师个人资料维护窗口，更改教师的系统登录密码。 | ||
| 在线帮助 | 链接至“顶邦商业银行模拟教学软件→教师端系统”在线帮助。 | ||
| 学生端系统 | 个人资料 | 学生个人资料修改窗口，学生可设置新密码。 | |
| 知识库 | 知识库平台为教师向学生提供专业知识、课件，学生扩大自身知识结构提供了支撑。学生通过该平台，查看系统和教师提供的业务资料，丰富、提高自己的专业知识，为顺利开展银行业务操作，奠定良好的基础。 | ||
| 案例管理 | 包括理论学习、我的实验、我的练习、成绩分析、帮助等。 | ||
| 实验查看 | 包括角色分配、受理业务、实验报告、实验得分等。 | ||
| 实验操作 | 学生端系统最核心的功能，包括综合角色操作平台、银行柜员操作平台、个人客户操作平台、企业客户操作平台、个人网上银行、企业网上银行等。 | ||
| 在线帮助 | 链接至“顶邦商业银行模拟教学软件→学生端”在线帮助系统。 | ||
| 实验操作平台 |
个人客户 操作平台 |
会计科目表 | 会计科目表以企业会计准则中确认、计量的规定为依据制定的，附录中的会计科目编号，供企业填制会计凭证、登记会计账簿、查阅会计账目、使用会计软件系统时参考，企业也可结合实际情况自行确定会计科目编号。 |
| 银行会计科目表 | 商业银行会计作为会计体系中的一个独立分支，也是金融企业会计的重要组成部分。它是以货币银行学为理论基础，运用会计的基本原理和基本方法，以货币为主要计量单位，对商业银行的业务和财务活动进行核算、监督、分析和考核的一门专业会计。 | ||
| 存款业务 | 包括开户申请、活期帐户、定期帐户、一本通帐户等。 | ||
| 银行卡业务 | 包括开户申请、银行卡帐户等。 | ||
| 贷款业务 | 包括住房贷款、综合消费贷款等。 | ||
| 汇款业务 | 包括人民币汇款、人民币退汇等。 | ||
| 外汇业务 | 包括结汇、售汇、套汇等。 | ||
| 代理业务 | 包括凭证式国债、记帐式国债、基金业务、代理缴费业务申请、代理续缴费业务等。 | ||
| 上传实验报告 | 在完成实验任务之后，对实验过程和结果进行总结，归纳各项操作及参数的设置，以实验报告的形式上传，供教师评阅。 | ||
| 企业客户操作平台 | 会计科目表 | 会计科目表以企业会计准则中确认、计量的规定为依据制定的，附录中的会计科目编号，供企业填制会计凭证、登记会计账簿、查阅会计账目、使用会计软件系统时参考，企业也可结合实际情况自行确定会计科目编号。 | |
| 银行会计科目表 | 商业银行会计作为会计体系中的一个独立分支，也是金融企业会计的重要组成部分。它是以货币银行学为理论基础，运用会计的基本原理和基本方法，以货币为主要计量单位，对商业银行的业务和财务活动进行核算、监督、分析和考核的一门专业会计。 | ||
| 存款业务 | 包括活期开户申请、活期帐户、定期帐户、通知存款、协定存款、信用证保证金存款、转帐存款等。 | ||
| 贷款业务 | 包括一般贷款申请、行内银团贷款、账号透支申请等。 | ||
| 人民币支付结算业务 | 包括银行本/汇票申请书、银行本票[持有]、银行本票、银行汇票[持有]、银行汇票、商业承兑汇票、商业承兑汇票[持有]、银行承兑汇票、银行承兑汇票[持有]、信用证进口业务、信用证出口业务等。 | ||
| 上传实验报告 | 在完成实验任务之后，对实验过程和结果进行总结，归纳各项操作及参数的设置，以实验报告的形式上传，供教师评阅。 | ||
| 银行柜员操作平台 | 主要业务 | 包括叫号器、点钞机、印章、报表打印机、尾箱、票据箱、空白凭证、桌面凭证、桌面钱钞等。 | |
| 工具条 | 包括当前业务、结束业务、提示、重做、临时退出、正式退出等。 | ||
| 综合角色操作平台 | 银行信息 | 包括本行信息、网点城市、网点编号、柜员权限、柜员临时签退、网点开关机、实验报告等。 | |
| 基础设置 | 包括资金管理、重要空白凭证管理、外汇汇率、购买凭证价格设置、手续费用设置、银行卡设置、交易额度设置、尾箱额度设置等。 | ||
| 金融信息 | 包括币种查看、人民币存款利率、人民币贷款利率、外汇存款利率、外汇贷款利率、国债利率、外汇汇率、个人利息税率、基金证券变化率等。 | ||
| 客户管理 | 包括客户资料、考核设置、信用等级设置、客户评分明细管理等。 | ||
| 信贷部门 | 包括基准利率和公积金贷款率 、贷款利率、信贷试卷、个人贷款 、企业贷款、贷记卡信息等。 | ||
| 中间业务 | 包括银行代理项目设置、银行代理国债设置、基金列表设置、人民币汇款、商业承兑汇票（付款行）、商业承兑汇票（收款行）、银行承兑汇票（付款行）、银行承兑汇票（收款行）等。 | ||
| 会计系统 | 包括开户登记簿、销户登录簿、挂失解挂登记簿、重要空白凭证登记簿、银行会计科目余额表、资产负债表、利润表、会计科目表、银行会计科目 等。 | ||
| 银行企业网 | 包括银行网站、行内新闻、推荐业务等。 | ||
| 个人、企业网上银行 | 包括我的帐户、转帐汇款、缴费支付、信用卡、个人贷款、投资理财、客户服务等。 | ||
四、系统实现的技术架构和主要参数指标
1、系统技术架构
《顶邦商业银行模拟教学软件》采用B/S结构，即浏览器和服务器结构,运用Microsoft强大、成熟的产品组合：.NET框架和Sqlserver数据库。管理员、教师与学生通过Web服务器来进行系统操作、文件传输、邮件发送等。这样的技术架构大大减少了客户端电脑荷载，降低和减轻系统维护与升级的成本和工作量，使用户的总体成本为之下降。
2、主要参数指标
最低服务器配置：
CPU： P4 2400或以上；
内存（RAM）：1G或以上；
硬盘空间：500MB或更多数据库及应用程序空间；100M或更多数据预留空间；
推荐服务器配置：
CPU：Intel Core 2 Duo 1.6Ghz或以上 ，Intel Xeon（志强）3000系列或以上
内存（RAM）：2G或以上；
硬盘空间：1G或以上；
最低学生机要求配置：
CPU： P3 或以上；
内存（RAM）：256M或以上；
显示分辨率：1024*768；
推荐学生机配置：
CPU：P3或以上
内存（RAM）：512M或以上；
显示分辨率：1024*768；
五、系统特点及优势
1、科学的三层账户管理模式
软件中有管理员、教师、学生三种账号类型。由管理员统一维护教师帐户资料，然后由教师对学生账号进行管理，每位教师可独立管理自己新建班级中的所有学生账号信息。为有效保证操作的独立性和用户数据的安全性，系统管理员无权删除已有实验班级资料的教师帐号资料。
2、强大的案例分析系统
充分融合用户需求，集实验操作、练习、学习于一体，满足学生学习和实训的要求。教师在系统中添加各种银行案例资料，学生选择案例进行分析练习，逐步提高自身的分析能力。支持视频案例的上传、在线播放，提高学生学习兴趣。
3、逼真的实验模拟场景
系统设计开发模仿银行组织结构：总行由若干分行构成，分行由若干支行组成。由教师建立一个模拟的商业银行实验项目，并为该实验项目配置实验环境，设置实验参数，统一控制实验进程。学生在教师搭建的商业银行实验环境中，通过扮演综合角色、柜员角色来开展各项个人业务（存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务）、对公业务（存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务）。在学生开始实验操作之前，首先由扮演综合角色的学生进行实验准备工作，然后由扮演柜员角色的学生，添加个人客户或企业客户，并向银行提交相关的个人业务或对公业务办理申请，由一般柜员或综合柜员相互协作受理各项业务。通过软件操作，不仅深化学生对银行金融理论的理解，而且加快掌握银行系统操作技能，让学生体验真正的商业银行业务流程。
4、高仿真的商业银行业务报表、凭证
以银行各项业务凭证的样式、栏目、内容、大小等为依据，100%模拟仿真，有效确保系统中所有凭证的真实性、完整性。包含商业银行各项业务凭证的号码控制、账簿登记、核算功能，学生通过操练凭证在各项业务的应用方法和打印输出功能，不仅掌握各项凭证的登记、填写方法，而且能掌握其号码控制与核算流程。同时，系统内含强大的报表管理功能，方便教师、学生查询和汇总数据，十分方便、快捷。
5、考核评分系统
独立的考核评分体系为客观公正地评价学生的模拟实验成绩提供了可靠手段。在实训结束后，教师可方便地查询每个学生的成绩以及操作错误，并留下相关评语。系统还能自动完成最高分、最低分、参考人数等统计任务，且可对每个案例进行错误分析，方便教师做教学参考总结。
6、安全的数据备份管理
系统内置数据备份与恢复接口，为系统数据的安全性提供了可靠的保障。系统管理员通过访问“主目录/eMarket/database/index.aspx”，打开数据备份与恢复操作页面，进行数据库连接测试、数据库还原、数据库备份操作。
7、人性化的操作提示
为使学生能尽快掌握软件的操作方法，《顶邦商业银行模拟教学软件》无论是软件界面，还是操作流程，都体现了人性化的理念。对于每一个商业银行实验项目，系统都设置了操作步骤提示功能，学生只需要点击提示按钮，系统就会自动提示当前的操作步骤，有效的帮助学生准确掌握操作方法，减少操作失误。
六、系统适应的课程或实验实践教学环节
本软件适用于各大高校、职业技术培训学院金融类专业的学生，在一个几近真实的商业银行模拟环境中练习所学金融理论和操作技能，在实践中理解银行各项业务操作规程以及银行各职能部门之间相互的关系。在实践教学环节中，可结合以下课程使用：
1、商业银行经营管理
2、银行信贷管理
3、投资银行理论与实务
4、银行营销
七、系统能开发出的实验项目
《顶邦商业银行模拟教学软件》借鉴现代商业银行最新的管理方法，参照商业银行成熟的业务流程，采用实验形式全面模拟商业银行个人业务、对公业务、网上银行业务的办理规程。使学生在掌握理论知识的同时熟悉银行业务的实际操作过程，培养商业银行真正需要的实用性人才，增强学生的社会就业竞争力。系统主要包括如下十一个实验项目：
1、个人存款实验
2、个人银行卡实验
3、个人贷款实验
4、个人汇款实验
5、个人外汇实验
6、个人业务代理实验
7、企业存款实验
8、企业贷款实验
9、企业支付结算实验
10、个人网上银行实验
11、企业网上银行实验
八、公司能提供的配套或相关的教学资源
我公司对购买该款软件的客户，将同时赠送《顶邦商业银行模拟教学软件》用户手册、《顶邦商业银行模拟教学软件》实验指导书等相关配套资料。同时，客户可享受到我公司三年免费升级、终身免费维护的优质服务。